■合规文化建设案例
完善法治体系建设，压实合规内控管理
——华福证券“兴航程”合规文化建设系列活动
为贯彻党的十九大、十九届历次全会精神、中央全面依法治国工作会议和习近平法治思想，落实金融监管要求精神，积极主动履行自律管理职责，华福证券立足新发展阶段，贯彻新发展理念，坚定推进金融供给侧结构性改革，牢牢守住不发生系统性风险底线，全面厚植践行“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化，2021年在全公司系统范围内扎实推进兴航程“法治体系建设年”活动，为公司行稳致远奠定坚实基础。
项目概况
华福证券历来注重深培厚植全员主动合规理念，已持续开展兴航程合规建设系列活动五年，2017年“合规内控提升年”、2018年“合规内控强化执行年”、2019年“合规经营示范年”、2020年“制度与治理年”和2021年“法治体系建设年”。公司坚持推进“法治华福”进程，立足“完善公司法治体系建设”“压实合规内控管理三大责任”两项重点，围绕“以‘学’加强合规宣导，推进法治文化建设；以‘严’践行合规首义，强化责任担当意识；以‘新’驱动管理变革，构建合规内控新格局；以‘治’推动专项治理，深化业务效能转变”四条路径，促进公司高质量、可持续发展。
有效组织
公司自上而下高度重视兴航程系列活动组织工作，成立兴航程活动领导小组，公司总裁任组长，合规总监兼首席风险官任副组长，组员包括总部各部门（各业务线）主要负责人，下设领导小组办公室统筹部署和推进落实。一是制定下发兴航程活动实施方案，围绕四条路径设立“推进集团合规文化建设、推进重点新法新规宣贯、强化风控和合规管理主动履职、构建多维度内控‘画像’机制、构建各业务领域员工行为负面清单、深化各单位负责人合规内控履职落地执行、深化信息保护、数据治理与服务”等17条具体任务。二是组织召开全体动员大会，宣贯活动背景、目标、活动内容和活动要求。各一级分公司和境内各子公司比照公司总部成立活动领导小组，结合本机构实际情况，细化活动方案，制定工作清单，指导辖内机构有序、高效开展兴航程活动，落实具体任务。三是各参加单位指定活动联络员每月形成本单位活动月报报送合规管理部，合规管理部指定兴航程活动专员定期通报活动开展情况，展示介绍先进做法和优秀案例。四是各参加单位于年底总结报送兴航程活动年度开展情况至合规管理部参与评价，评价结果纳入各参加单位年度合规风控考核。
特色活动
密切关注，多措并举宣贯新法新规、监管精神和行业动态
常年不懈打造“精神早餐”。公司已持续多年每工作日9：00前通过OA邮箱向全员发送《合规读报》，推送最新监管动态、行业动态及案例警示。《合规读报》由各单位合规风控人员轮流值勤，每人编辑一周，采编人员每日精心汇编读报内容，从公司高管到普通员工已习惯每日阅读，部分单位还在工作晨会期间组织集中学习，既锻炼合规风控人员对行业发展、合规经营和风险管控的敏感性、专业性，又使得《合规读报》实现良性循环、形成长效机制。
图1：“华福合规之窗”栏目，分设“合规快讯”“监管动态”栏目
与时俱进利用新媒体发布。2021年启用企业微信办公前，公司通过运营微信公众号“华福合规之窗”，及时发布合规动态、风险警示及合规知识问答相关信息。启用为企业微信办公后，公司通过企业微信平台专设“华福合规之窗”栏目，分设“合规快讯”“监管动态”栏目及时向相关的单位和员工推送监管新规；通过“监管案例警示”栏目发布典型案例警示违规后果；通过“合规风控指南”栏目以活泼轻松风格传递分享各单位合规风控管理经验，同时鼓励各层级合规风控人员参与编稿，计入各单位年度合规风控考核加分项。
多措并举夯实学习型组织。公司高度聚焦当前监管重点关注的领域与公司业务相关的新法新规及监管要求，2021年组织全体员工就《民法典》《关于依法从严打击证券违法活动的意见》《个人信息保护法》等相关法律规定开展相应培训及宣导，就《数据安全法》《最高院人脸识别技术司法解释》《个人信息保护法》等新法新规撰写相应法务提示；组织董监事会办公室学习《证券公司股权管理规定》，了解监管政策变化和公司股权事务管理相关要求；组织投服中心员工学习《民法典施行对证券公司相关工作影响的思考》；邀请普华永道专家，组织中高层管理干部专题学习《香港证监会监管制度及趋势》《香港资本市场及华福国际业务介绍》。公司合规管理部常态化向相关业务单位发送合规提示和《法律法规准则追踪表》，及时督促公司相关部门修订或完善有关制度、业务流程和系统功能，有效落实新法新规。
落实担当，切实发挥一把手讲文化、讲合规的头雁效应
公司注重合规文化建设由来已久。2017年《公司各层级主要负责人履行推进合规风控建设第一责任人职责规定》明确，公司各层级主要负责人作为推进合规风控建设第一责任人，是本层级、本单位合规风控建设的重要组织者、推动者和实践者。2018年下发《关于实施合规风控谈话提醒有关事项的通知》，由合规总监、首席风险官、合规管理部和风险管理部负责人等对公司关键岗位任职、合规风控管理存在问题的进行谈话提醒；由各单位负责人和合规风控负责人对新合规风控员（岗）进行任职谈话提醒、对本单位员工存在的合规风控问题进行谈话提醒。2021年下发《关于落实一把手讲合规和员工谈话提醒要求的通知》，要求各分支机构在员工正式展业前完成新入职员工合规风控谈话提醒，须做到全员覆盖，旨在从意识源头塑造员工执业行为和廉洁自律管理规范，谈话内容应全程录音留痕，并形成谈话提醒书面纪要，供上级单位抽查。特别要求各分支机构负责人应从解决痛点和难点问题出发，聚焦当前监管重点关注领域与本单位内部管理薄弱环节，每年开展“一把手讲合规”活动不少于2次。
合规管理部在企业微信论坛“合规建设”模块开设“一把手讲合规”专栏，各分支机构可在上述专栏跟帖发布本单位相关活动报道。2021年，各单位累计开展“一把手讲合规”逾540场次，部分单位在公司云课堂线上培训平台直播或上传课程视频进行展播，“一把手”们丰富的从业经验、深入浅出的讲解，自上而下带头示范的作用明显，课程结合机构实际需要，加深员工对合规底线的认知和遵守自觉性。
图2：华福云课堂上线一把手讲合规系列活动
同时，为加快推进公司文化建设、促进文化繁荣、加强文化反哺，充分发掘公司各机构文化建设的最佳实践，打造公司企业文化建设优秀课程体系，2021年公司组织“一把手讲文化课”大赛，强调“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化是证券行业引领方向、健康发展的精神支撑和重要根基，明确各机构负责人作为文化建设第一责任人，发挥头雁作用，用自己的实际行动做出表率，成为企业文化精神的形象代言人。
此次一把手讲文化活动，邀请各单位主要负责人以“弘扬证券行业文化、传承公司企业文化”为总主题，结合自身工作实践、思路经验、发展目标，自选角度与课题，提炼总结、开发课程，代入实际经营管理与业务拓展案例谈思考、讲体会。经广大分支机构机构负责人踊跃参与、各单位广泛动员认真组织准备，首批共计收到103门课程。首批课程是各单位一把手对企业文化的理解与认识，是公司各层级核心人物的智慧结晶，在公司内部掀起一场宣讲文化建设的热潮。
公司把举办“一把手讲合规”“一把手讲文化”“一把手讲法治”优秀课程评选作为公司推动文化建设落地的一项特色活动来抓，形成长效机制，进一步深化“一把手”在合规风控建设中的头雁效应，以上率下引导好员工将主动合规理念融入到日常行为规范中。
图3：华福云课堂上线一把手讲文化大赛（第一批）相关内容
加强培养，多主题竞赛推进全员主动合规意识根植于心
为持续营造“集思广益、有效互动、全员参与”的合规法治文化氛围，2019年5月，在全司范围内开展“合规经营、法治同行”论文大赛活动。活动面向总部各部门、各业务条线、各分公司、各子公司征集优秀论文作品共计30篇。通过本次论文大赛，鼓励全员思考合规经营新方式，深化合规致胜理念，推进对合规风控文化建设新途径、新方法的探索。
2020年10月－11月，公司举办“合规远航”知识竞赛活动，竞赛以分支机构基层柜员及营销人员为参赛对象，以外部监管规定和内部管理制度中与合规、内控相关知识点为竞赛内容，最终决出团队冠、亚、季军，以及2个优秀组织单位奖。公司对获得荣誉的单位和个人予以通报表彰，并以此次合规知识竞赛为契机，以赛促学、以赛促用，推动员工将全员主动合规意识根植于心、践行于行，充分发挥业务人员第一道防线的关键作用，用专业能力为公司业务稳健发展保驾护航。
2021年6月，公司再次组织举办“法治同行、合规远航”知识竞赛活动。作为合规风控人员之间的专业能力大比拼，竞赛内容涵盖重点外规、重点制度、重点操作风险、内外部典型案例等合规风控知识。不仅是对公司内外部规范掌握程度的一次检验，更是对灵活运用专业知识于实操能力的一次考察。各分支机构全体合规风控人员积极参与初赛，形成“比学赶超”良好氛围，最终决出20强选手入围现场决赛。决赛比试内容涵盖回访、适当性、反洗钱、民法典、投诉处理等当前重难点问题，设置必答题、抢答题、实务题环节对决赛选手的日常知识储备及实务操作能力展开考验。决赛过程紧张且激烈、高潮迭起，各位选手在赛场上竞相彰显综合素质、展现专业风采。现场评委们也充分发挥专业知识深入剖析并点评各位选手的回答，进一步启发和引导选手们及时发现自身薄弱环节，为下一步如何强化专业知识与业务、实务的结合运用，如何实现自我超越指明方向。
图4：“法治同行、合规远航”知识竞赛活动
健全机制，系统化提升合规风控队伍专业水平和履职能力
公司发布《进一步加强合规风控条线管理若干意见》，持续以“守正笃实、勇于任事、主动作为、一抓到底、守土有责”的工作作风，锤炼锻打“讲大局、有底线、够专业、能担当”的合规风控队伍。
常态化与专项培训结合，落实成效。对合规风险管理中的热点、重点、难点问题，面向全体合规风控人员，至少每月开展一次视频会议培训，并持续贯彻落实“逢训必考”机制，进一步强化培训的成效。对新履职合规风控人员和成熟合规风控人员分别开展“雏鹰”和“鹰才”现场培训，除集中授课、小组讨论外，还安排分队前往成熟营业部观摩交流，找到差距及薄弱环节，探讨具体问题及解决方案，提高实操能力。
图5：公司合规总监陈代全在福州总部主持开展合规风控“雏鹰”训练营活动
制定基层合规履职规范。分支机构既是内控管理工作前沿，也是诸多工作的实际执行和落实部门，因此，建立标准化的内控管理机制是公司内部体制机制改革、内控流程优化的重要组成部分。2019年，为优化内部流程、提升分支机构合规内控工作效果进而加强末端精细化管控，开展分支机构合规内控标准化管理专项工作，正式发布分支机构合规内控管理指南及32项标准化工作文件。2021年，总结梳理分支机构基层合规风控工作的日常实践，形成《分支机构合规风控人员履职手册》及各频次对应工作清单，确保一线合规风控人员职责清晰、内容明确、履职到位。
完善合规管理系统建设。公司合规管理系统已实现合规任务管理、合规履职管理、合规检查与整改、风险事项及合规人员管理，切实提升履职管理的技术水平。
夯实基础，学习交流宣传促进反洗钱专项能力提升
公司2021年聘请第三方咨询机构协助开展洗钱风险自评估工作，对公司整体的反洗钱工作开展及落实情况进行全面梳理及评估，通过访谈、资料核实、数据核对等多维度的评估，形成差距分析报告，进一步定位反洗钱工作中的薄弱环节，确认优化方案并推进整改。结合自评估结果合理配置风险管控资源，夯实反洗钱基础，从严从实做好反洗钱工作。
为加强公司反洗钱政策的可操作性，公司制定《华福证券反洗钱实务手册》，将反洗钱各项要求进行整合，搭建履职框架，细化工作要求，以更直观、更明晰的方式展现工作流程，提供给业务部门及分支机构，帮助反洗钱工作人员了解反洗钱工作整体体系、快速掌握反洗钱工作主要内容，推动反洗钱工作高质效地开展。
2021年5月，首期福建省证券期货业反洗钱“履职+监管”交流会在公司召开。会议邀请福建省内38家证券期货机构反洗钱部门负责人参加，由公司总部、福能期货总部、中信证券福建分公司、国信证券五一中路营业部现场分享反洗钱经验做法。
图6：首期福建省证券期货业反洗钱“履职+监管”交流会在公司召开
2021年，公司全辖范围内共开展1,001次反洗钱宣传活动，除通过微信转发反洗钱相关知识、案例外，在经营场所摆放反洗钱宣传折页、宣传册和展板，在营业部大屏滚动播放宣传标语、反洗钱宣传歌曲等常态化宣传，还深入社区、高校等公众场所开展各种形式的反洗钱宣传活动，向公众普及反洗钱知识。公司通过新媒体、营业场所相结合的方式宣传中国人民银行福州中心支行与公司联合制作反洗钱宣传歌曲《守护平安守护你》，中国人民银行福州中心支行指导公司拍摄的反洗钱宣传普及视频也成功推送至学习强国平台。
完善内控，立体检查体系强化发现、整改问题能力
公司合规管理部下设二级部门合规检查办公室，在专职检查人员的基础上，坚持合规检查协作机制，大力扩充分支机构协查人员队伍，实现检查队伍分布的普及化和广泛性，并将采取适当措施以保证分公司在协查机制方面的积极性和配合度。通过“以查代训”“交叉检查”“对照自查”等方式，不断扩大协查员池子；通过巡查实战提高现场检查能力和日常管理履职能力，最大限度保证协查员正常持续开展合规检查及日常工作。2021年加大对细节管理和高风险环节的检查力度，完成28家分支机构的现场检查，将检查与帮扶有机融合，提升分支机构在规范经营、综合内控方面的管理水平。
公司紧跟监管形势，以风险和问题为导向、加强重点领域和关键环节管控，在已制定年度合规检查计划的基础上，依据外部监管要求和内部管理要求，积极开展各类有针对性的检查与自查。2021年度公司层面组织专项排查与检查20项，范围覆盖总部各部门、各业务条线、各子公司及各分支机构，内容包括“聚焦主业、压缩层级”相关事项自查、合同自查、外部系统账户及U-key管理专项检查、投资者权益保护工作规范自查、员工执业行为大排查、权限管理、托管业务及子公司合规风控检查等。
公司抓实抓细整改工作，提高执行力，以问题整改促进内控完善。2021年，合规管理部与审计监察部联合组织开展检查发现问题整改工作“回头看”专项活动，要求各单位对2018年－2020年期间接受内外部检查所提出问题的整改情况进行系统梳理，整改问题共计600余条，形成持续性台账。为更好的防范监管风险，在原工作要求基础上，各单位将接受监管检查发现问题的整改落实情况追溯至2016年。对各单位反馈的整改台账内容，合规管理部组织人员逐条落实，以现有制度标准审视问题的整改情况以及管控效果，避免问题的重复发生；对尚未完成整改的事项，要求明确采取的措施、落实整改责任人、合理安排完成时限，并按季度反馈整改情况，直至整改完成。
成效影响
公司已连续五年在全公司范围内组织“兴航程”系列活动，活动成效显著。据不完全统计，各地监管机构、证券业协会通报或报刊杂志等新闻媒体正面报道公司合规活动开展情况20余次；合规经营管理获得外部奖项35余项，比如厦门分公司《防风险创文化促实体——记华福证券厦门分公司“兴航程”合规经营示范年活动》被厦门证券期货基金业协会发表在其简报（2019年第四期/总第104期）；东北分公司《华福证券有限责任公司东北分公司“兴航程”2019合规经营示范年活动成效显著》被辽宁证券业协会采用并发布在辽宁证券业协会官网；2021年9月、10月，湖北省证券期货业协会、江苏省证券业协会分别对公司兴航程活动，包括举办兴航程的目的、意义和具体主题，以及分公司今年以来的合规管理重点工作进行系统报道。
“兴航程”活动在公司统一思想、共同努力下，积极营造“合规致胜”“合规创造价值”的内控合规文化氛围，层层宣导合规理念，促进公司治理能力稳步提升。通过全面排查与整改，及时从源头管住和化解各类风险隐患、内控盲点，促进各项业务规范展业和员工合规执业，为公司健康发展提供有力支持。公司将继续积极践行“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化，自觉维护行业声誉，将合法合规融入文化精髓之中，共创证券行业健康发展生态。